Blog - OFS - Augmenter la richesse, l'impératif de la diversification

Dans les marchés financiers actuels, volatils et incertains, il est plus important que jamais pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles. Alors, qu'est-ce que la diversification ?

La diversification est la pratique de répartir ses investissements sur différentes classes d'actifs, industries et régions géographiques. Cela aide à réduire votre risque global, car si une classe d'actifs ou un investissement performe mal, les autres peuvent encore bien performer.

Il existe de nombreuses façons de diversifier un portefeuille. Les approches les plus courantes que les investisseurs utilisent pour diversifier leurs portefeuilles sont les suivantes :

• Investir dans différentes classes d'actifs : telles que les actions, les obligations et les investissements en capital privé. Cela contribue à réduire le risque en répartissant l'investissement sur différentes classes d'actifs qui ont tendance à évoluer dans des directions différentes. Par exemple, si les actions diminuent, la valeur des obligations peut augmenter, ce qui peut aider à compenser les pertes sur le marché boursier.

• Investir dans différentes industries : Réduisez le risque en répartissant l'investissement sur différentes industries qui ne sont pas parfaitement corrélées.

• Investir dans différents pays : Réduisez le risque en répartissant l'investissement sur différentes économies qui ne sont pas parfaitement corrélées.

• Augmenter la diversité entre les entreprises : Réduisez le risque au niveau de l'entreprise en acquérant des actions de nombreuses entreprises dans le même secteur d'une entreprise préférée.

• Diversifier sur différentes échéances temporelles : Considérez la plage de temps dans laquelle un investissement opère lors de la prise de décision. En raison du risque inhérent plus élevé, les investissements à long terme offrent souvent des rendements plus élevés, mais les investissements à court terme sont plus liquides et offrent des rendements plus faibles. En général, les investissements avec des horizons temporels plus longs sont plus risqués, mais ils produisent souvent des rendements plus importants pour compenser ce risque.

La diversification tente de se prémunir contre les pertes. Il est nécessaire de privilégier le risque par rapport aux profits pour les retraités ou les personnes proches de la retraite qui peuvent ne pas avoir de source de revenus stable. C'est particulièrement important s'ils dépendent de leur portefeuille pour payer leurs dépenses de subsistance. Certains avantages qu'ils obtiendront :

• Protection contre les pertes : Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous répartissez votre argent sur différents investissements. Cela signifie que si un investissement perd de la valeur, les autres peuvent ne pas être autant affectés. Cela peut contribuer à protéger l'ensemble de votre portefeuille contre les pertes.

• Rendements ajustés en fonction du risque plus élevés : Les rendements ajustés en fonction du risque mesurent le montant du rendement que vous gagnez par rapport au montant de risque que vous prenez. La diversification peut contribuer à augmenter vos rendements ajustés en fonction du risque en réduisant le risque global de votre portefeuille. Cela est dû au fait que différents investissements ont tendance à monter et à descendre à des moments différents. Ainsi, lorsque vous diversifiez, vous êtes moins susceptible d'être affecté par la performance d'un seul investissement.

• Nouvelles opportunités : Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous êtes exposé à de nouvelles industries et entreprises. Cela peut vous donner l'opportunité de trouver des investissements qui ne sont pas aussi connus ou qui ne sont pas aussi suivis par d'autres investisseurs. Cela peut conduire à des rendements plus élevés si vous choisissez les bons investissements.

Avec notre aide et celle de Gaia, nous pouvons aider les gestionnaires d'actifs à créer des portefeuilles diversifiés.

Les gestionnaires d'actifs peuvent créer des portefeuilles diversifiés qui sont moins risqués et plus susceptibles de répondre à leurs objectifs d'investissement. Cela est particulièrement important dans les marchés financiers actuels, volatils et incertains.

Gaia peut aider les gestionnaires d'actifs à identifier et à investir dans des classes d'actifs et des industries émergentes, à suivre la performance de leurs portefeuilles en temps réel, à rééquilibrer leurs portefeuilles au besoin et à se conformer aux exigences réglementaires.

N'hésitez pas à nous contacter si vous ou votre gestionnaire d'actifs avez besoin d'aide pour gérer vos portefeuilles !

Les références:

-        https://www.investopedia.com/investing/importance-diversification/

-        https://wealthdesk.in/blog/importance-of-portfolio-diversification/

-        https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2022/09/23/understanding-the-importance-of-investment-diversification/?sh=3d6392ae6a88