Blog - OFS - Gestionnaires de patrimoine, place au PMS !

Les gestionnaires de patrimoine doivent gérer les portefeuilles d'investissement de leurs clients en équilibrant croissance et risque. Il peut être difficile de rester au sommet de tout avec un nombre croissant de possibilités d'investissement et des conditions de marché complexes. En offrant une plateforme unifiée pour la gestion des investissements, le suivi des performances, la génération de rapports et l'assurance de la conformité, le logiciel de gestion de portefeuille (PMS) peut alléger ce fardeau.

Dans ce post, nous examinerons les justifications globales pour lesquelles les gestionnaires de patrimoine ont besoin d'utiliser un logiciel PMS, ainsi que certaines évolutions récentes. Nous aborderons les avantages de l'adoption du logiciel PMS et comment il peut aider les gestionnaires de patrimoine dans l'optimisation des portefeuilles ajustée au risque pour leurs clients.

Q : Pourquoi a-t-on besoin d'un système PMS ? Quelles sont les tendances émergentes ?

• Les investissements alternatifs deviennent de plus en plus importants, encourageant leur intégration dans les offres de plateformes.

• La normalisation et l'agrégation des données à partir de sources non traditionnelles sont de plus en plus importantes pour le succès commercial.

• De nouvelles options d'investissement se développent constamment, ajoutant à la complexité des marchés financiers. En raison de cela, la gestion de portefeuilles et le suivi de toutes les alternatives d'investissement peuvent être difficiles pour les gestionnaires de placement.

• Un nombre croissant d'investisseurs demande des solutions d'investissement personnalisées adaptées à leurs besoins uniques à mesure que leurs besoins en matière d'investissement deviennent plus sophistiqués.

• Le secteur financier est fortement réglementé, et les gestionnaires de placement doivent respecter un certain nombre de règles pour s'assurer qu'ils agissent dans le meilleur intérêt de leurs clients en offrant une plateforme consolidée pour la gestion des comptes clients et des transactions qui peut aider à rester conforme aux exigences réglementaires.

• Les avancées technologiques du secteur de l'investissement telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique. Ces nouvelles technologies peuvent être intégrées dans un logiciel de gestion de portefeuille pour donner aux gestionnaires de placement des capacités puissantes pour la gestion des investissements et l'analyse des données.

Quant aux tendances des PMS qui émergent récemment :

1. Ils sont facilement intégrés à d'autres systèmes tels que les systèmes CRM, les interfaces bancaires centrales, les logiciels de comptabilité, etc.

2. L'accessibilité en déplacement est fortement demandée, comme les applications mobiles. Pouvoir accéder aux portefeuilles et aux données de n'importe où dans le monde est l'une des nouvelles tendances de l'industrie de la gestion d'actifs.

3. Pour les gestionnaires de placement qui doivent baser leurs décisions sur les conditions actuelles du marché, les rapports en temps réel deviennent de plus en plus cruciaux.

4. Investissement ESG

Q : Comment décider quel logiciel de gestion de portefeuille est le plus adapté ?

1. Flexible

2. Modulaire

3. Connecté

Comprendre comment le PMS s'intégrera à votre configuration actuelle est crucial tout au long du processus de due diligence. Avec quels partenaires actuels (courtiers principaux, dépositaires et administrateurs) peut-il se connecter ?

4. Complet

Comment permettre à leur personnel opérationnel de se concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée plutôt que sur des tâches chronophages est une question qui revient fréquemment dans nos conversations avec les gestionnaires de fonds. Le service externalisé du middle office que nous avons développé pour nos clients chez Omega Financial Solutions dentifie et résoud les problèmes opérationnels auxquels les gestionnaires de fonds sont confrontés quotidiennement. En raison de la formation approfondie de notre équipe sur le logiciel, nous sommes les premiers clients du système. Nous avons pu créer des modules opérationnels pour le PMS qui couvrent l'ensemble du cycle opérationnel. 

5. Choisir un partenaire

Les prestataires de services doivent être considérés comme une extension de votre équipe plutôt que comme une entreprise qui vous offre simplement un service. Une fois que vous avez choisi un système de gestion de portefeuille, il est crucial de quantifier l'aide et la formation que vous avez reçues. Quels sont les antécédents de l'équipe ? À quel point sont-ils compétents dans le produit, ainsi que dans les tactiques et les produits de trading ? Combien de temps faut-il pour traiter les demandes ? Le support est-il disponible par téléphone, en ligne ou en personne ?

6. Évolutif

Bien qu'il soit important de réfléchir à la manière dont cela évoluera à mesure que vous vous développerez, il y aura un niveau absolu de dépenses. Quel est le modèle tarifaire — est-ce un prix fixe ? Quelles sont les conditions, et le contrat est-il ajustable ou suis-je lié pour X années ? Y a-t-il des frais non déclarés ? Quelles fonctionnalités/utilisateurs font partie de l'offre de base ? Y a-t-il des frais supplément